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钢贸商跑路 借贷风险侵袭钢铁业

发布者:yxzv 发布时间:2012/2/15 阅读:1238

行业的低利润让产业链上下游心有不甘,一场资本转移的游戏已拉开大幕,资金链断裂的连锁反应正在考验钢铁业。
  春节过后,一些钢铁行业的老板忽然不见了踪影。“跑路”这一现象从温州商帮扩大到了钢铁行业。行业的低利润让产业链上下游心有不甘,一场资本转移的游戏已拉开大幕,资金链断裂的连锁反应正在考验钢铁业。
  钢贸变身资金游戏
  福建周宁县一直以盛产钢材贸易大佬而出名。这20万人口的县城,有6万人都在从事钢铁贸易。
  2011年底至今,周宁县开始有一些传言四处扩散,某某老板出国度假,实际上是“跑路”了。
  随后有报道披露,周宁上海商会的名誉会长黄某,以及同样来自周宁,有着无锡钢贸领军企业之称的一洲集团钢材市场负责人以及家属,都在春节后消失了。
  这些钢铁大佬背后出现了数亿元的“纠葛”,其中包括骗贷、民间借贷等事情相继被披露。
  一位与跑路钢铁贸易商老板相识的贸易商向《中国经营报》记者透露,“他们在做什么,我们差不多都知道,因为圈内都是这样做的。”
  而圈内通常的做法便是,“我们通过三方担保协议从银行贷款,再把这些款项用于别的地方。”
  所谓三方担保协议,即银行、钢贸商和钢厂三方签订贷款协议,钢厂为钢贸商做担保,从银行获得利息较低的贷款。
  因为一个大型钢材贸易商手中每月的流动资金需要几亿元,所以,在钢材领域贷款是一件司空见惯的事情。
  而真正把银行借贷来的资金投入到钢铁贸易行业的并不多,“比如,我自己从银行拿到了贷款后,主要做的事情就是把钱放到投资公司里面,其实也就是去做民间借贷的业务。”上述人士为记者算了一笔账,“从银行拿出的贷款利息是7%,而民间借贷的回报是15%。”
  与目前银行银根收紧,很多行业无法获得贷款的情形不同的是,钢贸领域,由于有大钢厂的担保,获得银行贷款的机会相对较多。“我们就把银行的贷款转手贷给资金短缺的企业,根本不会投资到钢材贸易中。”
  此外,这部分贷款的另一部分出路“就是购买股票或者基金,用作投资。”上述人士向记者透露。
  而投资就意味着风险,“一些涉及温州民间借贷的企业老板不少都已经跑路了,很多是因为民间借贷的坏账,根本还不了。我们也一样,现在做投资的风险太大了。”
  该人士直接指出:“跑路的钢贸商就是因为坏账太多,又向其他的民间借贷人借款,最后窟窿已经堵不上了,而银行的贷款又快到期了,所以现在没有什么办法,只能跑路。”
  福建周宁县人民法院2012年1月21日发布的公告,民间借贷纠纷人孙一鸣已将一洲集团跑路的夫妇二人告上法庭。
  钢铁业低盈利逼走贸易商
  其实做金融投资风险较大,并不是钢贸商们的本行,但是,回归本行做钢材贸易现在已经变成了亏本的买卖。
  山东一家大型钢厂的下游贸易商楚经理时刻都在关注新的生意,“我在找新的生意,不再做钢材销售了。”
  而楚经理目前从事的一个新的投资,就是把钱交给投资公司,向铁矿石贸易商进行民间借贷。
  目前,让销售商“揪心”的是,钢材价格持续下滑,铁矿石价格又一直上涨,整个钢铁行业的利润不足3% ,全国钢铁业一年的利润总和,都不及一家铁矿石供应商的利润。
  据中国钢铁工业协会统计,2011年,中钢协旗下的80家产品销售利润率只有3%左右,低于2010年同期,利润总额与销售利润率同比双双下滑。还不及目前3.5%的一年期银行存款利率,也远低于全国工业企业6.2%的平均利润率,钢铁行业仍然处于高产量、低利润的态势,这已是中国钢铁行业盈利水平连续第四年不敌银行一年期利率。
  “钢厂吃肉,销售商才能喝汤,现在钢厂连汤都喝不上了,销售商日子肯定更不好过。”一位业内分析师向记者解释。
  而近一段时间,钢材的价格持续下滑,“很多钢厂都处在亏损的边缘。”行业分析师马忠普向记者表示,“钢厂一旦亏损,就会要求下游贸易商垫资,共担风险。”
  “如果我们不垫资,就会取消贸易商资格。”贸易商楚经理向记者透露,“已经向钢厂垫资了1000多万元,不打算再继续投入了,因为回报太低。把更多的资金用在民间借贷上。”
  在这种情况下,“很多钢铁贸易商都改行了。”
  楚经理甚至半开玩笑地说,“投资别的都赚钱,只有投资钢铁不赚钱。2011年上半年钢价还是4000元/吨,下半年已经跌到了3500/吨。”
  而更让贸易商们无可奈何的是,“钢材放到仓库里面,时间长了还生锈,所以亏本也得卖。”
  这与民间借贷高回报,管理投入较少的情形形成了鲜明的对比。
  民间借贷已经贯穿钢铁产业链条
  借贷的游戏已经不仅仅停留在钢贸商的环节。
  2011年的上半年,铁矿石价格处于高位,铁矿石贸易商王勇和朋友见面聊天,最常做的事情就是“借钱”,“从1.5分利息到2分利息都有。”贸易商王勇所指的借钱,其实就是民间借贷。虽然民间借贷早在3年前就在圈内“流行”,王勇却明显的感觉到,“当时有大量的资金正在向铁矿石贸易环节涌入。”
  王勇记得,2011年上半年一艘十几万吨级的铁矿石货船。“通常,这样大量的铁矿石价值近2000万美元,要四五个铁矿石贸易商才能够把一船货买下来,但是,这艘船的货刚刚被一个贸易商全部买走了。”
  王勇越来越觉得,“现在,大家玩的就是资金规模,已经有越来越多的资金涌进铁矿石贸易市场。”
  更危险的资金借贷游戏已经展开。
  因为具有铁矿石进口资质的企业只有112家,所有下游铁矿石贸易商都要从这112家铁矿石贸易公司和钢厂的手中买入铁矿石。与此同时,银行一面紧缩对中小铁矿石贸易商的贷款,一面又在扩大对这112家大型企业的贷款。
  “通常是这样,大型企业尽量申请更多的贷款,企业自己使用一部分,剩下一部分通过自己下属贸易公司,用于向下游企业放贷。”另一位行业知名人士向记者透露,“因为放贷的利润高,风险小,所以大型企业很喜欢用银行的钱加上几个百分点进行放贷。”
  一家有进口资质的贸易商以15%的利息进行了借贷。而商业银行贷款给这家贸易商的利率仅为7%左右。
  2011年下半年,铁矿石价格一路下跌,“现在大量的资金化作铁矿石停滞在港口。”王勇向记者表示,“我们等待有一天,铁矿石价格上涨,才能把借贷还上。”紧张而复杂的民间借贷链条紧绷,已经到了千钧一发的时候。
  “现在,我们都知道风险和问题出在哪里,但是如何解决却无能为力。”行业专家马忠普表示。

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